株の少額投資とは？メリットや方法・おすすめ証券会社を徹底解説

株式投資はまとまった資金が必要なイメージが強く、なかなか始める一歩を踏み出せない方も多いと思います。

しかし、実際には1万円未満の少額の資金からでも取引を始めることが可能なのです。

今回の記事では、株の少額投資のメリットや方法、おすすめの証券会社など詳しく解説していきますのでぜひ参考にしてください。

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株の少額投資とは

まず、株の少額投資とはなにか詳しく説明します。

ぜひ、ポイントを押さえてご自身の投資の参考にしてください。

株の少額投資とは

株の少額投資とは、通常の取引よりも1万円未満など少ない資金で始められる投資方法のことです。

通常の取引では数十万円から数千万円などまとまった資金が必要であるため、初心者にとってはハードルが高く感じるでしょう。

しかし、株の少額投資では100円などと少額から投資を始められるものもあり、損をしても少額に抑えられるため投資の経験が浅い初心者にもおすすめです。

また、貯まったポイントを使うポイント投資などもあり、現金を失うリスクが低いため気軽に始めやすいなどの魅力もあります。

このように少額投資はリスクが低いため、初心者が投資の経験を身につけるための最初のステップとしておすすめの投資方法と言えます。

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株の少額投資のメリット

続いて、株の少額投資のメリットについて解説します。

7点ご紹介するので、ぜひポイントを押さえて参考にしてください。

手元の資金が少なくても始めやすい

株の少額投資のメリットの1つ目は、手元の資金が少なくても始めやすいことです。

通常の株式投資は1単元（最小で取引できる単位）が100株であることが多いため、数百万円などまとまった資金が必要です。

しかし、少額投資のミニ株（単元未満株）取引などでは通常の株式の1/100である1株単位から取引することが可能であるため、1万円未満から取引を始めることができます。

まとまった資金を用意するために時間をかけて貯蓄する必要がないため、いつでも気軽に始めやすいことが魅力です。

損失を最小限に抑えられる

株の少額投資のメリットの2つ目は、損失を最小限に抑えられることです。

投資は価格変動により購入金額が大きいほど損失も大きくなるため、少額取引であれば損失も少額に抑えることが可能なのです。

例えば、株価が10％下落した場合に100万円投資している人は10万円の損失を受けますが、1万円投資をしている人は100円の損失だけで済みます。

損失が大きければ精神的なダメージも強く受けるため投資をやめてしまう方もいますが、少額投資ではダメージが少なく投資を継続しやすいです。

リスクを分散できる

株の少額投資のメリットの3つ目は、リスクを分散できることが挙げられます。

1つの投資商品に対して小額で投資をするため余剰資金で他の商品に投資をすることができます。

投資先を分散することは損失を受けるリスクの軽減につながります。

例えば、1つの株式に大金で投資をするとその株価が暴落した際に大きな損失を受けてしまいます。

しかし、少額投資で複数の銘柄に投資をすれば1つの銘柄で損失を受けても他でカバーができるということです。

株式だけでなく債券、REIT（不動産）など異なる性質を持つさまざまな商品に分散して投資をすることでリスクを分散することが可能なのです。

税制優遇を受けられる

株の少額投資のメリットの4つ目は、税制優遇を受けられることです。

NISAやつみたてNISAなどの言葉を聞いたことがある人は多いでしょう。

NISAは年間120万円まで5年間、つみたてNISAは年間40万円まで20年間、利益にかかる税金が非課税になる制度です。

NISAやつみたてNISAは投資初心者が投資を始めるきっかけとなるための制度として推奨されています。

少額投資をする人は上記の制度を活用することで税金を抑えて投資をすることができるため最適です。

様々な銘柄や投資手法を試しやすい

株の少額投資のメリットの5つ目は、様々な銘柄や投資手法を試しやすいことです。

前述したように、少額投資であれば損失額も少額で済みためやり直しが利きやすいです。

そのため、さまざまな銘柄に挑戦してみたり、新しい投資手法にチャレンジしやすいのです。

結果として投資手法を確立する近道となり、徐々に投資金額を増やし利益を上げていくことにつながります。

投資の知識や経験を身につけられる

株の少額投資のメリットの6つ目は、投資の知識や経験を身につけられることです。

少額でも実際の自分のお金を使うため、どのようにしたら利益を上げやすいか、損切りのタイミングはいつが良いかなど考えることで投資のスキルが向上します。

大金をかけて投資をした場合には損失が出た際に不安になりやすく冷静に判断がしにくくなります。

少額で投資のスキルを磨いて徐々に投資金額を増やしていけば利益を上げやすくなるでしょう。

スマホアプリで簡単に投資が可能

株の少額投資のメリットの7つ目は、スマホアプリで簡単に投資が可能であることです。

多くの証券会社ではスマホアプリを提供しているため、仕事の休憩時間などスキマ時間で投資をすることが可能です。

情報収集もスマホで簡単にできるため、パソコンのみで作業するよりも積極的に投資に触れることができるでしょう。

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SBI証券はつみたてNISAやiDeCoにも対応しているため節税しながら取引が可能です。

また、投資によりお得にVポイントやTポイントが貯まって使うこともできるためポイント投資がしたい方にも最適です。

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株の少額投資のデメリット

続いて、株の少額投資のデメリットについて解説します。

5点紹介するのでぜひ、ポイントを押さえて取引の参考にしてください。

利益が小さい

株の少額投資のデメリットの1つ目は、利益が小さいことです。

前述したように、少額取引では損失額が小さいことがメリットですがその分得られる利益も小さくなります。

そのため利益が小さいため飽きてしまい、ハイリスクハイリターンの投資商品に手を出してしまう人もなかにはいます。

しかし、最初は利益が小さくてもリスクを抑えた投資をすることで知識や経験を身につけることができ、最終的にリターンの大きい投資へ移行することが可能なのです。

短期投資に向かない

株の少額投資のデメリットの2つ目は、短期投資に向かないということが挙げられます。

少額投資は長期間かけてコツコツと利益を積み上げるものであり、短期間でハイリターンを狙いたい人にとってはもどかしく感じられるかもしれません。

このように目標金額に到達するのに時間がかかるということを理解した上で、長い目で見て少額投資を始める必要があります。

選択できる銘柄に限りがある

株の少額投資のデメリットの3つ目は、選択できる銘柄に限りがあることが挙げられます。

投資商品は豊富な数がありますが、少額から取引できる商品の数には限りがあるため自分が投資したい商品を購入できない場合もあります。

また、投資ができる時間に制限があったりするため自分の思い通りに取引ができないなど自由度が低くなりやすいことがデメリットです。

無計画な取引につながりやすい

株の少額投資のデメリットの4つ目は、無計画な取引につながりやすいことが挙げられます。

少額で取引をすると損失も小さいため危機感が低くなり、投資したまま放っておいたり、損切りや利益確定のタイミングについて無計画になりやすい場合があります。

そうすると、せっかくの投資を学ぶチャンスを無駄にしてしまい、少額とは言え余計な損失を生み出してしまいます。

投資を始めたら計画的に最後まで責任を持って取り組むことが大切です。

手数料が割高

株の少額投資のデメリットの1つ目は、手数料が割高であることが挙げられます。

少額投資は株式投資と比べて手数料が高いことがあるため、手数料の分だけ利益を出さないと結果的にマイナスになってしまうことがあります。

そのため、プラスになるためには時間がかかるということも理解しておく必要があります。

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株の少額投資をする方法・種類

続いて、株の少額投資をする方法・種類についてご紹介します。

ぜひ、ポイントを押さえて投資の参考にしてください。

単元未満株（ミニ株）

株の少額投資をする方法の1つ目は、単元未満株（ミニ株）です。

単元未満株（ミニ株）とは1株単位から取引ができるもので、銘柄によって異なりますが100円未満から取引をすることが可能なものもあります。

100株単位で買う必要のある株式の株価が1,000円だった場合、最低でも10万円が必要です。

しかし、｢株式ミニ投資｣では10分の1の10株単位で買うことができるため1万円から購入が可能ということになります。

そして、一般的な株式投資と同様に株主優待や配当金をもらうことも可能なため人気があります。

低位株

株の少額投資をする方法の2つ目は、低位株が挙げられます。

低位株とは、1株500円以下のものを指し、銘柄によって最小単位は異なりますが1万円未満から投資をすることが可能なものもあります。

将来的に成長を期待できる銘柄も多く含まれているため人気が高い投資方法です。

投信積立

株の少額投資をする方法の3つ目は、投信積立が挙げられます。

投信積立は、投資信託を毎月、毎週など定期的に積み立てることを言い、100円など少額から投資をすることが可能です。

つみたてNISAを利用すれば年間40万円まで、最大20年間は利益にかかる税金が非課税になるため初心者におすすめです。

ポイント投資

株の少額投資をする方法の4つ目は、ポイント投資です。

ポイント投資とはTポイントや楽天ポイントなど貯まったポイントで投資商品を購入できることを指します。

損失が出ても実際に現金が減るわけではないのでメンタル面から見ても初心者におすすめな投資方法と言えます。

また、証券会社によっては投資によりさらにポイントが貯まり、投資商品の購入に充てたり、普段のお買い物で使うこともできるため人気が高いです。

おつり投資

株の少額投資をする方法の5つ目は、おつり投資が挙げられます。

初めて聞いた方も多いかもしれませんが、おつり投資とはクレジットカードや電子マネーなどでの買い物で生じたおつりを利用して投資をすることを言います。

毎月１回､その月に投資選択した｢おつり｣の合計が､ご登録の銀行口座から自動で引き落としされます｡

例えば、350円の買い物したとすると、

• 100円単位設定なら350-300=50円
• 500円単位設定なら500-350＝150円
• 1000円単位設定なら1000-350=680円

というようになります。

そして、運用金額や運用状況はスマホアプリで簡単に確認ができるため初心者でも始めやすいでしょう。

おつり投資の金額は自由に設定ができるため無理のない範囲で資産運用ができるため主婦の方などに人気の高い投資方法です。

日本で最大のネット証券会社のSBI証券であれば、さまざまな種類の少額投資が気軽に始められます。

毎月100円と少額から投資を始めることが可能であり、TポイントやVポイントなどポイントで投資商品を購入することもできます。

さらに自分にあった投資商品を探すツールもあるため、投資の経験が浅い初心者でも挑戦しやすいでしょう。

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株の少額投資をするならSBI証券がおすすめ

株の少額投資をするならSBI証券が最適です。

ここでは、SBI証券について詳しくご紹介します。

SBI証券

証券会社の名称	SBI証券
購入できる金融商品	国内株式、外国株式、投資信託、債券、先物・オプション、FX、債券、CFD 他
手数料	銘柄による
サービス	自動積立  ロボアドバイザー「WealthNavi」  オンラインセミナー  Tポイント投資
公式サイト	SBI証券の公式サイト

少額取引を始めるなら、日本で最大のネット証券会社のSBI証券が最適です。

SBI証券は2023年4月現在累計口座開設数が1,000万口座を突破して、個人取引シェアNo.1を誇る証券会社です。

ネット証券のなかでも豊富な種類の投資商品を取り扱っているため、初心者から上級者まで幅広く人気があります。

投信積立では、毎月100円と少額から投資を始めることが可能であり自分にあった投資商品を探すツールなどもあるため初心者でも始めやすいです。

また、SBI証券はつみたてNISAやiDeCoにも対応しているため節税しながら投資が可能なことも人気の理由です。

さらに、投資によりお得にVポイントやTポイントが貯まって使うこともできることもSBI証券の魅力でしょう。

これから取引を始めようと考えている方は、まずSBI証券の公式サイトを確認してみてください。

株の少額投資に関するよくある質問

ここで、株の少額投資に関するよくある質問と回答を見ていきましょう。

3つご紹介するので、ぜひ投資の参考にしてください。

株の少額投資はどのような人に向いていますか？

株の少額投資は、1つ目に「手元の資金が少ない方」に向いています。

前述したように100円程度の少額から投資をすることが可能であり、まとまった資金を準備する必要がないためです。

さらに、「損失のリスクが不安な投資初心者」にも少額投資が向いています。

少額投資は損失を受けるリスクが低く、さまざまな投資商品に投資をすることでリスクを分散できるためです。

利益にかかる税金はどのくらいですか？

投資では売買益（株式投資で得た利益）と配当金に20..315％（所得税15％、復興特別所得税0.315％、住民税5％）の税金がかかります。

利益が年間20万円以上を超えた場合は、原則確定申告が必要になりますが特定口座(源泉徴収あり)を選択している場合は確定申告は必要ありません。

また、NISAやつみたてNISAは一定期間税金が免除されるため初心者に最適です。

どのように投資先を選べば良いですか？

銘柄の選び方はさまざまな基準や方法がありますが、初心者の場合はご自身が応援したい企業や馴染みのある企業などを選ぶことが1つの選択肢でしょう。

気になる企業の業績や値動きなどを見て投資すれば、将来の株価上昇につながるかもしれません。

リスクを抑えたい場合は株式より投資信託などで債権などリスクが低く安定性が高いものを多く含む銘柄を選ぶと良いでしょう。

株の少額投資のまとめ

いかがだったでしょうか。

今回の記事では、株の少額投資についてご紹介しました。

少額投資は損失リスクを抑えて、投資の知識や経験を身につけることができるため初心者に最適な投資方法です。

投資の最初のステップとして始めて、慣れてきたら本格的な取引に移行していくことで利益を効率的に生み出せるでしょう。

少額の投資を始めるなら、日本で最大のネット証券会社のSBI証券が最適です。

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